Welt-ETF

Welt-ETFs: Breit gestreut investieren

Was sind Welt-ETFs?

Welt-ETFs investieren breit gestreut in eine Vielzahl von Unternehmen. Je nach zugrunde liegendem Index werden Aktien aus Industrieländern oder zusätzlich aus Schwellenländern berücksichtigt. Ob ausschließlich große Unternehmen oder auch mittelgroße und kleinere Unternehmen einbezogen werden, hängt vom jeweiligen Index ab, den der ETF nachbildet. Zugleich sind breit angelegte Welt-ETFs regelmäßig über verschiedene Branchen hinweg diversifiziert.
Solche ETFs können sich als Baustein für einen langfristigen Vermögensaufbau eignen, da sie eine breite Beteiligung an der Entwicklung globaler Aktienmärkte ermöglichen. Eine positive Wertentwicklung ist jedoch nicht garantiert; Kursverluste sind natürlich nicht ausgeschlossen.

Wie funktionieren Welt-ETFs?

ETF-Emittenten bilden einen Index, beispielsweise den MSCI World, den FTSE All-World oder den MSCI All Country World, möglichst genau nach. Dies kann durch den Erwerb der im Index enthaltenen Wertpapiere oder durch andere zulässige Replikationsmethoden erfolgen. Anlegerinnen und Anleger partizipieren an der Wertentwicklung der im ETF enthaltenen bzw. abgebildeten Unternehmen. Bei vielen Welt-ETFs erfolgt die Gewichtung nach Marktkapitalisierung; größere Unternehmen nehmen daher regelmäßig einen höheren Anteil ein als kleinere Unternehmen. Einzelne ETFs können davon abweichende Gewichtungsmethoden verwenden.

Wofür sind Welt-ETFs geeignet?

Breit gestreute Welt-ETFs können als Bestandteil eines langfristigen Vermögensaufbaus oder der privaten Altersvorsorge in Betracht kommen. Ob ein bestimmter ETF individuell geeignet ist, hängt insbesondere von Anlageziel, Risikotragfähigkeit, Anlagehorizont und persönlichen Kenntnissen und Erfahrungen ab. Du investierst in den weltweiten Aktienmarkt und musst dich in der Regel weniger intensiv mit der Auswahl einzelner Aktien, Länder, Branchen oder Regionen beschäftigen. Gleichwohl kann je nach Portfoliozusammensetzung ein regelmäßiger Abgleich mit der eigenen Anlagestrategie sinnvoll sein. Durch die breite Streuung wird das Risiko einzelner Aktien, Länder, Branchen und Regionen reduziert, aber nicht ausgeschlossen.

Wenn du neu in die Börsenwelt einsteigst, können breit diversifizierte Welt-ETFs eine einfache Möglichkeit sein, global gestreut zu investieren. Dennoch solltest du vor einer Anlageentscheidung die wesentlichen Produktinformationen, insbesondere das Basisinformationsblatt, die Kosten, die Risiken und den empfohlenen Anlagehorizont prüfen.

Wichtige Indizes im Überblick

• MSCI World (umfasst Industrieländer, ohne Small Caps)
• MSCI All Country World (umfasst Industrie- und Schwellenländer, ohne Small Caps)
• MSCI All Country World IMI (umfasst Industrie- und Schwellenländer, mit Small Caps)
• FTSE All-World (umfasst Industrie- und Schwellenländer, ohne Small Caps)
• FTSE Global All-Cap (umfasst Industrie- und Schwellenländer, mit Small Caps)
• Solactive GBS Global Markets Large & Mid Cap (umfasst Industrie- und Schwellenländer, ohne Small Caps)

Vorteile von Welt-ETFs

Breite Diversifikation

Welt-ETFs können sehr breit diversifiziert sein und je nach Index eine große Zahl einzelner Aktien enthalten. Dadurch wird das Risiko gegenüber weniger gestreuten ETFs oder einer Anlage in einzelne Aktien verringert. .

Kosteneffiziente Produkte

Welt-ETFs zählen häufig zu den kosteneffizienten Anlageprodukten. Im Vergleich zu spezialisierten Themen- oder Sektor-ETFs weisen sie oft niedrigere laufende Kosten auf. Die Gesamtkostenquote (TER) ist jedoch produktabhängig und sollte vor einer Anlageentscheidung anhand der jeweiligen Produktunterlagen geprüft werden. Zusätzlich können weitere Kosten, etwa Orderentgelte, Spreads oder produktbezogene Kosten, anfallen.

Hohe Liquidität

Viele etablierte Welt-ETFs weisen hohe Handelsvolumina auf. Dies kann zu einer besseren Handelbarkeit und engeren Spreads beitragen.

Nachteile von Welt-ETFs

Wo Vorteile sind, sind auch Nachteile.

Kein Potential für Outperformance

Breit gestreute, passiv verwaltete Welt-ETFs zielen grundsätzlich darauf ab, die Wertentwicklung des zugrunde liegenden Marktes bzw. Index möglichst genau abzubilden. Eine systematische Outperformance gegenüber dem jeweiligen Index ist daher nicht Ziel eines passiven ETFs. Historische Durchschnittsrenditen sind kein verlässlicher Indikator für künftige Wertentwicklungen.

Hoher US-und Tech-Anteil

Viele Welt-ETFs sind nach Marktkapitalisierung gewichtet. Dies kann dazu führen, dass bestimmte Länder, Regionen oder Branchen, insbesondere US-Unternehmen und große Technologieunternehmen, einen hohen Anteil einnehmen. Wer einzelne Regionen oder Sektoren geringer gewichten möchte, kann dies gegebenenfalls durch eine ergänzende Portfolioallokation berücksichtigen. Dabei sind zusätzliche Kosten, Komplexität und Risiken zu beachten.

Währungsrisiko

Bei global investierenden ETFs können Wechselkursschwankungen die Wertentwicklung aus Sicht von Anlegerinnen und Anlegern im Euroraum beeinflussen. Maßgeblich ist dabei nicht allein die Fondswährung, sondern insbesondere die Währungen der im Fonds enthaltenen Vermögenswerte. Wechselkurse können sich positiv oder negativ auf die Rendite auswirken.

Marktrisiko

Auch breit diversifizierte ETFs unterliegen dem allgemeinen Marktrisiko. In Phasen erheblicher Marktverwerfungen können deutliche Kursverluste eintreten. Anlegerinnen und Anleger sollten daher nur Kapital investieren, dessen zwischenzeitliche Wertschwankungen sie tragen können.

Welt-ETFs können eine einfache und kosteneffiziente Möglichkeit darstellen, breit gestreut in globale Aktienmärkte zu investieren. Mit einem einzigen Produkt kann eine Beteiligung an der Entwicklung zahlreicher Unternehmen aus unterschiedlichen Ländern erreicht werden. Die Anlage ist jedoch mit Risiken verbunden; insbesondere sind Kursschwankungen und Verluste möglich.

Bei SMARTBROKER+ kannst du eine Vielzahl breit diversifizierter Welt-ETFs handeln, je nach Produkt beispielsweise als Einmalkauf oder im Rahmen eines Sparplans. Die nachfolgende Auswahl dient ausschließlich der allgemeinen Information, stellt keine Anlageberatung, keine Anlageempfehlung und keine Aufforderung zum Kauf oder Verkauf dar und erhebt keinen Anspruch auf Vollständigkeit. Bitte prüfe vor einer Anlageentscheidung insbesondere das Basisinformationsblatt, die Kosten, die Risiken sowie die Geeignetheit des Produkts für deine persönliche Situation.

Disclaimer

Ausdrücklich weist die Smartbroker AG darauf hin, dass ein Investment in Wertpapiere und sonstige Finanzinstrumente im Sinne des WpHG grundsätzlich mit erheblichen Chancen und Risiken (Preis-, Markt-, Währungs-, Volatilitäts-, Bonitäts- und sonstigen Risiken) verbunden ist und ein Totalverlust des investierten Kapitals nicht ausgeschlossen werden kann. Die Smartbroker AG empfiehlt deshalb jedem Leser und jeder Leserin sich vor einer Anlageentscheidung intensiv mit den Chancen und allen Risiken auseinander zu setzen und sich umfassend zu informieren. Sämtliche verwendeten Wertentwicklungsangaben, sei es für die Vergangenheit oder im Sinne einer Prognose bzw. Einschätzung sind kein verlässlicher Indikator für künftige Ergebnisse bzw. Wertentwicklungen. Die hier angebotenen Beiträge dienen ausschließlich der Information und stellen keine Kauf- bzw. Verkaufsempfehlungen dar. Alle Informationen sind sorgfältig zusammengetragen, haben jedoch keinen Anspruch auf Vollständigkeit und sind unverbindlich sowie ohne Gewähr. Des Weiteren dient die Bereitstellung der Information nicht als Rechtsberatung, Steuerberatung oder wertpapierbezogene Beratung und ersetzt diese nicht. Eine an den persönlichen Verhältnissen des Kunden ausgerichtete Anlageempfehlung, insbesondere in der Form einer individuellen Anlageberatung, der individuellen steuerlichen Situation und unter Einbeziehung allgemeiner sowie objektspezifischer Grundlagen, Chancen und Risiken, erfolgt ausdrücklich nicht.